Gestionnaire de patrimoine & courtier à Annecy — frontaliers suisses, TNS et dirigeants en Haute-Savoie
Votre patrimoine mérite mieux que
le hasard.
Des contrats anciens, des dispositifs fiscaux inactivés, des couvertures mal calibrées. Trois angles morts qui coûtent cher — et qui se règlent.
Gestionnaire de patrimoine, courtier en assurance & courtier en prêt immobilier à Annecy — mutuelle pour frontalier, mutuelle pour TNS, assurance emprunteur, placement financier.
Ce qu'on peut vous apporter
Des contrats anciens, une fiscalité subie, des protections mal calibrées : quelques réglages peuvent changer beaucoup.
Ce qui vous coûte
Ce qui peut basculer la donne
Contrats sous-performants
Frais, cotisations et fiscalité mal calibrés.
Activer les leviers fiscaux
PER, démembrement, déficit foncier.
Potentiel : plusieurs milliers d'euros / an
Se protéger mal
Arrêt, décès, retraite : des garanties parfois absentes ou trop chères.
Anticiper les imprévus
Identifier les fragilités avant qu'elles deviennent des urgences.
Objectif : revenus et proches mieux protégés
Conseils éparpillés
Assurance, crédit, épargne : les décisions se prennent souvent en silo.
Décider avec des chiffres
Mesurer l'impact avant d'acheter, investir ou créer une société.
Résultat : arbitrages plus nets, moins d'angles morts
Ils nous font confiance — nos partenaires
De la prise de contact au suivi
L'accompagnement ne s'arrête pas à la signature : voici comment on avance ensemble, du premier contact au suivi dans la durée.
Prendre rendez-vous
45 min. Aucun document requis. Aucun engagement.
→ C'est ici que ça commence
Analyse & audit
Cartographie chiffrée de votre situation, avec les priorités identifiées.
Recommandations
Un rapport lisible. Le coût net de chaque solution. Rien de caché.
Mise en place
Du montage au suivi, je gère tout — vous n'avez rien à gérer.
Suivi annuel
Suivi proactif : je prends contact en premier, et on s'adapte à chaque étape de votre vie.
Pour qui est-ce fait ?
Un doute sur votre situation ?
Un échange de 45 min, gratuit et sans engagement, pour y voir clair.
✓ Prendre rendez-vous