Chaque mois, des milliers d'euros s'évaporent en silence — contrats oubliés, leviers fiscaux inutilisés, couvertures inadaptées. En 45 minutes, on fait le point ensemble.
Gestionnaire de patrimoine, courtier en assurance & courtier en prêt immobilier à Annecy — mutuelle pour frontalier, mutuelle pour TNS, assurance emprunteur, placement financier.
Gestion de patrimoineCOA — Courtier en assuranceIOBSP — Courtier en crédit
"Je pensais avoir tout prévu. L'étude m'a montré trois angles morts que je n'avais jamais vus."
— Médecin libéral, Annecy · TNS, depuis 2023
"En tant que frontalier, personne ne regardait ma situation dans sa globalité. Kenny l'a fait dès le premier rendez-vous."
— Ingénieur, canton de Genève · Frontalier, depuis 2022
"On a structuré la transmission de mon entreprise en 3 mois. J'aurais dû le faire 5 ans plus tôt."
— Dirigeant SAS, Haute-Savoie · Chef d'entreprise, depuis 2024
Ce que personne ne vous dit
Sans vision d'ensemble, on paie trop, on se protège mal, et on rate des leviers qui changent tout.
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Contrats sous-performants, cotisations mal calibrées — l'audit révèle les pertes silencieuses.
⚖️ Protéger ce qui compte
Décès, arrêt, retraite — couvrir ce qui compte vraiment, sans payer pour le reste.
📈 Activer les leviers fiscaux
PER, Madelin, démembrement — des milliers d'euros potentiels que vous ne récupérez pas.
🛡️ Anticiper les imprévus
Mieux vaut identifier les fragilités à froid — avant qu'elles deviennent des urgences.
🎯 Décider avec des chiffres
Acheter, investir, créer une société — chaque choix a un impact patrimonial mesurable.
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Assurance, crédit, épargne, patrimoine — une vision d'ensemble au lieu de conseils éparpillés.
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45 minutes. Sans document. Sans engagement.
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Pour qui est-ce fait ?
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Frontaliers suisses
Permis G, revenus CHF, LAMal vs CMU, financement bi-pays et retraite coordonnée.
Permis GLAMal / CMULPP
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Professionnels TNS
Madelin, SSI, prévoyance, crédit pro et épargne retraite pour indépendants.
MadelinSSIPrévoyance
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Chefs d'entreprise
Homme clé, PER, trésorerie excédentaire, transmission et prévoyance dirigeant.
DirigeantTransmissionDutreil
En 5 étapes claires
Pas de jargon, pas de suspense. Voici exactement ce qui se passe quand on travaille ensemble.
01
Diagnostic gratuit
45 min. Aucun document requis. Aucun engagement.
02
Analyse & audit
Cartographie chiffrée de votre situation, avec les priorités identifiées.
03
Recommandations
Un rapport lisible. Le coût net de chaque solution. Rien de caché.
04
Mise en place
Du montage au suivi, je gère tout — vous n'avez rien à gérer.
05
Suivi annuel
Suivi proactif : je prends contact en premier, et on s'adapte à chaque étape de votre vie.
Votre situation, vue en un coup d'œil
Exemples de cartographies réelles — anonymisées. Reconnaissez-vous votre profil ?
📊
Sélectionnez votre profil
Choisissez parmi les trois profils ci-dessus pour voir un exemple de cartographie patrimoniale — anonymisée — et les préconisations associées.
🇨🇭 Frontaliers◈ TNS◈ Chefs d'entreprise
◈
Sophie M. — Médecin libérale, secteur 2
44 ans · BNC ~110 000 €/an · Patrimoine net ~760 000 €
CARMFSSIPropriétaireÉpargne disponible
Catégorie
Valeur estimée
Répartition
Répartition visuelle
Statut
Résidence principale
400 000 €
53 %
Bien couvert
Immobilier locatif (LMNP)
180 000 €
24 %
À optimiser
Assurance-vie
95 000 €
12 %
En place
PER Madelin retraite
55 000 €
7 %
Plafond sous-utilisé
Épargne disponible
30 000 €
4 %
À mobiliser
Objectif 1
Réduire la pression fiscale
Le plafond Madelin est sous-utilisé. En le maximisant, Sophie économise ~8 000 € d'impôts par an — sans changer son niveau de vie.
Objectif 2
Faire travailler l'épargne dormante
30 000 € en attente représentent un manque à gagner réel. Les orienter vers les bonnes enveloppes peut générer 1 500 à 2 000 € nets par an.
Préconisations
1.
Maximiser le plafond Madelin
Passer à la cotisation maximale déductible (~43 % du BNC). Gain fiscal estimé : 8 000 € / an à taux marginal 41 %.
2.
Investir en SCPI via l'assurance-vie
Placer 20 000 € sur un contrat multisupport exposé SCPI — fiscalité adoucie, liquidité assurée.
3.
Revoir la prévoyance invalidité
La CARMF couvre partiellement. Un contrat dédié protège la perte de revenus dès le 91e jour d'arrêt.
◈
Marc D. — Président SAS, secteur services B2B
52 ans · Rémunération ~120 000 €/an · Patrimoine net ~1 380 000 €
Assimilé salarié2 associésTrésorerie excédentaireCession à 5–7 ans
Catégorie
Valeur estimée
Répartition
Répartition visuelle
Statut
Parts de société
600 000 €
44 %
Dutreil à anticiper
Résidence principale
500 000 €
36 %
Bien couvert
Trésorerie société (contrat capi.)
180 000 €
13 %
Partiellement investi
Assurance-vie personnelle
55 000 €
4 %
À renforcer
PER collectif
45 000 €
3 %
À maximiser
Objectif 1
Préparer la transmission
Anticiper la cession des parts via Pacte Dutreil et optimisation de la plus-value — réduire la pression fiscale à la sortie.
Objectif 2
Faire travailler la trésorerie
180 000 € partiellement investis. Optimiser le rendement net via des enveloppes adaptées à la fiscalité IS.
Préconisations
1.
Structurer un Pacte Dutreil
En cas de donation ou cession, le Pacte Dutreil permet une exonération de 75 % sur la valeur des parts transmises — à initier au moins 2 ans avant.
2.
Optimiser la trésorerie via contrat de capitalisation
Investir l'excédent dans un contrat souscrit par la société — rendement potentiel 4–6 % net, sans sortir la trésorerie.
3.
Mettre en place une garantie croisée
Protéger les 2 associés mutuellement — assure la continuité de l'entreprise et évite l'entrée forcée d'héritiers au capital.
🇨🇭
Thomas & Julie R. — Frontaliers, canton de Genève
35 et 37 ans · Revenus ~130 000 CHF/an · Patrimoine net ~620 000 €
Coordonner le 2e pilier suisse (LPP) avec l'épargne française — construire un capital retraite cohérent quel que soit le pays de résidence à terme.
Objectif 2
Investir les liquidités dormantes
50 000 € non investis représentent un manque à gagner significatif. Les bons véhicules, adaptés au statut fiscal franco-suisse, changent l'équation.
Préconisations
1.
Alimenter l'assurance-vie française
Ouvrir ou renforcer un contrat multisupport — l'antériorité fiscale commence dès le 1er versement. À coupler avec des SCPI pour générer des revenus complémentaires.
2.
Optimiser le choix LAMal vs CMU
Selon l'âge et la situation du foyer, une option peut économiser 2 000 à 5 000 €/an. Ce choix est souvent fait par défaut — rarement optimisé.
3.
Anticiper la perte du statut frontalier
Changement d'emploi, retour en France, fermeture de poste côté suisse — chaque scénario modifie la fiscalité. Avoir un plan adaptable sécurise l'avenir.
Passez à l'action
Un diagnostic gratuit, sans engagement.
45 minutes pour identifier ce qui coûte, ce qui manque, et ce qui peut changer. Aucun document requis. Aucune suite automatique. Juste un échange honnête.
Intuisio · Nos offres
Ce que vous perdez sans le savoir.
Chaque profil a ses angles morts. Sélectionnez le vôtre — découvrez exactement ce qu'Intuisio peut changer pour vous.
Gestion de patrimoineCOAIOBSP
Quel est votre profil ?
"J'ai travaillé 15 ans sans jamais avoir optimisé mon statut. En un entretien, j'ai identifié 6 000 € d'économies annuelles."
— Client, Consultant indépendant · Profil TNS accompagné depuis 2024
Choisissez votre profil
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Frontaliers suisses
Permis G, revenus en CHF, LAMal vs CMU — deux pays, une seule vie. Les enjeux frontaliers sont uniques. L'expertise aussi.
LAMal / CMURevenus CHFLPP
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Professionnels TNS
Indépendants, libéraux, auto-entrepreneurs — le SSI ne suffit pas. Vos revenus et votre protection méritent une vraie stratégie.
MadelinSSIPER
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Chefs d'entreprise
Dirigeant, associé, DG — protéger l'entreprise et son patron en même temps. Transmission, trésorerie, conformité : tout est lié.
Homme cléTransmissionANI
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Ce qui ne change pas, quel que soit votre profil
🔍 Un audit complet d'abord
On commence toujours par regarder ce qui existe. Pas par vendre quelque chose de nouveau.
⚖️ Sans exclusivité compagnie
Intuisio est indépendant. On choisit la solution la plus adaptée — pas celle qui rapporte le plus.
🎯 Un seul interlocuteur
Assurance, crédit, épargne, patrimoine — tout passe par la même personne, qui voit tout en même temps.
📅 Un suivi dans la durée
C'est moi qui prends contact chaque année. Pas vous. Parce qu'une situation change — et les solutions doivent suivre.
Pas encore sûr de votre profil ?
Aucun problème — 45 minutes suffisent pour faire le point ensemble et identifier ce qui vous correspond vraiment.
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Frontaliers suisses — Permis G
Deux pays, une seule vie. Entre LAMal et CMU, LPP et retraite française, revenus CHF et crédit en euros — chaque décision a un impact que votre banque ou votre assureur habituel ne voit pas.
Permis GRevenus CHFCOA · IOBSP
⚠️
À retenir : Le choix LAMal vs CMU est irréversible dans les 3 mois suivant l'embauche. Une décision mal orientée peut coûter 2 000 à 5 000 € par an pendant toute la durée du statut frontalier.
Protection & santé
COAPriorité 1
Mutuelle pour frontalier — Arbitrage LAMal vs CMU-C
Analyse comparative personnalisée — décision irréversible dans les 3 mois à l'embauche.
Délai de 3 mois · Choix structurant pour toute la durée du statut frontalier
LAMalCMU-CDélai 3 mois
COAPriorité 1
Prévoyance individuelle
Décès, invalidité, arrêt de travail — le LPP suisse ne couvre pas le risque côté France.
LPP SuisseDécès FRIJ
Financement immobilier
IOBSPPriorité 1
Financement RP — revenus CHF
Courtier en prêt immobilier pour frontaliers — banques acceptant les revenus suisses, optimisation du taux d'endettement.
Décote bancaire de 10–20% sur les revenus CHF
Revenus CHFPermis G
IOBSPPriorité 2
Assurance emprunteur
Délégation d'assurance — économie moyenne de 5 000 à 15 000 € sur la durée du crédit.
DélégationLoi Lemoine
Épargne & retraite bi-pays
COAPatrimoinePriorité 2
Assurance-vie & capitalisation
Placement financier pour frontaliers — capitalisation des revenus CHF, accès UC SCPI via enveloppe, fiscalité allégée.
Assurance-vieUC SCPI
PatrimoinePriorité 2
Coordination LPP & retraite FR
Articulation du 2e pilier suisse avec l'épargne retraite française — vision d'ensemble bi-pays.
LPPPER France
45 minutes pour clarifier votre situation bi-pays
LAMal, LPP, revenus CHF, crédit — on fait le point ensemble, sans jargon.
◈
Professionnels TNS — Indépendants & Libéraux
Le SSI verse des indemnités journalières dérisoires. Votre retraite se construit seule, sans employeur. Et votre fiscalité n'attend pas. Chaque année sans stratégie, c'est de l'argent laissé sur la table.
MadelinSSICOA · IOBSP
⚠️
À retenir : Les IJ du régime général (ex-SSI) sont plafonnées à 65,84 € bruts/jour max en 2026 (soit ~26,33 € minimum pour un entrepreneur individuel). Pour un TNS gagnant 5 000 €/mois, un arrêt de 3 mois représente une perte de revenus réelle de 12 000 à 14 000 € sans prévoyance complémentaire.
Protection sociale & prévoyance
COAPriorité 1
Prévoyance Madelin
Décès, invalidité, IJ — SSI insuffisant au-delà du PASS. Primes déductibles BIC/BNC.
IJ plafonnées à 65,84 €/j max · minimum 26,33 €/j · carence 3 jours
MadelinIJDéductible
COAPriorité 1
Mutuelle pour TNS — Santé Madelin
Complémentaire santé optimisée TNS — cotisations déductibles du résultat imposable.
Madelin santéOptique / Dentaire
Financement
IOBSPPriorité 1
Crédit immobilier TNS
Dossier sur 2–3 bilans — mise en concurrence et présentation optimisée.
Les banques analysent la moyenne des revenus sur 2–3 ans
Bilans N-1/N-2Taux fixe
IOBSPPriorité 1
Crédit professionnel
Fonds de commerce, locaux, matériel — montage adapté à votre structure.
Fonds de commerceEI / SARL
Retraite & épargne
COAPatrimoinePriorité 1
PER & Madelin retraite
Double levier : économie fiscale immédiate + capital retraite constitué sur le long terme.
PER individuel et Madelin distribués dans le cadre COA
PER individuelDéductible BIC/BNC
COAPatrimoinePriorité 2
Assurance-vie & capitalisation
Placement financier sur mesure — capitalisation des excédents, accès UC SCPI via enveloppe, transmission optimisée.
Assurance-vieUC SCPI
45 minutes pour identifier ce que vous pouvez récupérer
Madelin, PER, crédit, prévoyance — on recalcule ensemble ce que vous laissez sur la table chaque année.
◈
Chefs d'entreprise & Dirigeants
Des équipes à protéger, une entreprise à faire tourner — et un dirigeant dont personne ne s'occupe vraiment. Transmission, trésorerie excédentaire, conformité ANI : Intuisio traite l'entreprise et le dirigeant ensemble.
ANI · CCNDirigeantCOA · IOBSP
⚠️
À retenir : Un Pacte Dutreil initié trop tard peut coûter plusieurs centaines de milliers d'euros à la transmission. Et sans garantie croisée entre associés, le décès d'un fondateur peut mettre la société en péril en quelques semaines.
Protection collective
COAPriorité 1
Prévoyance collective obligatoire
Mise en conformité ANI — cotisations patronales exonérées dans les limites légales.
ANIConformité Urssaf
COAPriorité 1
Mutuelle santé collective
Contrat responsable ANI 2016 — gestion des ayants droit et dispenses d'affiliation.
Contrat responsablePlanchers ANI
Protection du dirigeant
COAPriorité 1
Homme clé & garanties croisées
Protection de l'entreprise — prime déductible IS, rachat de parts entre associés.
IS déductibleGarantie croisée
COAPatrimoinePriorité 1
Épargne salariale & PER collectif
Intéressement, abondement — exonération de charges dans les limites légales.
PER collectif (assurance) distribué dans le cadre COA
PERCOLAbondement
Trésorerie & financement
COAPatrimoinePriorité 2
Trésorerie excédentaire
Contrat de capitalisation — UC SCPI via enveloppe, IS différé, bilan optimisé.
SCPI accessibles via ce contrat (COA)
CapitalisationIS différé
IOBSPPriorité 1
Crédit professionnel
Locaux, fonds de commerce, trésorerie — montage SCI, crédit-bail ou détention directe.
Locaux proSCICrédit-bail
45 minutes pour évaluer ce que vous pouvez transmettre — et comment
Dutreil, trésorerie, conformité, garanties — on aborde tout ce que votre expert-comptable n'a pas le temps de traiter.
Intuisio · Notre méthode
Une approche construite pour durer.
Expertise technique et accompagnement humain — pour chaque profil, une méthode adaptée.
Intuisio est un cabinet indépendant de gestion de patrimoine à Annecy. Courtier en assurance (COA) et courtier en prêt immobilier (IOBSP), nous accompagnons frontaliers suisses, professionnels TNS et chefs d'entreprise sur l'ensemble de leurs besoins : mutuelle, assurance emprunteur, placement financier, optimisation fiscale.
Gestion de patrimoineCOAIOBSP
Sélectionnez votre profil
Les 5 étapes de notre méthode
01
Diagnostic gratuit
45 min pour faire le point — sans document ni engagement.
02
Analyse & audit
Cartographie complète de votre situation, chiffrée et priorisée.
03
Recommandations
Un rapport clair avec les priorités et le coût net de chaque solution.
04
Mise en place
Du montage au suivi, je gère tout — vous n'avez rien à gérer.
05
Suivi annuel
Suivi proactif : je prends contact en premier, et on s'adapte à chaque étape de votre vie.
Nos engagements
Indépendance
Conseil objectif, sans exclusivité
Nous sélectionnons les meilleures solutions du marché — pas celles d'un réseau imposé.
Expertise
Une spécialisation choisie
Frontaliers, TNS, entreprises — trois expertises distinctes, une seule équipe dédiée.
Transparence
Périmètre toujours explicite
Chaque recommandation est rattachée à son agrément. Ce qui sort de notre périmètre, nous vous le disons clairement.
Durée
Un conseiller qui reste
Nous ne disparaissons pas après la souscription — révision annuelle, veille réglementaire, relation dans la durée.
Passez à l'action
Un diagnostic gratuit, sans engagement
45 minutes pour faire le point sur votre situation. Pas de présentation commerciale — un échange honnête pour identifier vos priorités.
1
Diagnostic gratuit — 45 minutes
On commence par vous écouter, sans formulaire ni engagement.
Canton de travail, LAMal ou CMU, crédits en cours, objectifs patrimoniaux. En visio ou présentiel, adaptés à vos horaires frontaliers.
GratuitSans engagementFlexibles
2
Analyse de la situation transfrontalière
Votre vie bi-pays, enfin cartographiée clairement.
LPP, AVS, convention CH-FR, formulaire 2047, revenus CHF. Nous traitons la complexité pour que vous n'ayez pas à le faire.
LPP / AVSConvention CH-FR2047
3
Recommandations personnalisées
Ce qui est prioritaire, pourquoi, et combien ça coûte vraiment.
Rapport priorisé : assurance, financement, patrimoine. Chaque préconisation précise l'agrément mobilisé et le périmètre exact.
Rapport écritPrioriséTransparent
4
Mise en place & souscription
Nous gérons la partie administrative — jusqu'au bout.
Compagnies spécialisées bi-pays, constitution des dossiers, formalités médicales. Vous n'avez pas à relancer.
Clé en mainSuivi actif
5
Suivi annuel & veille réglementaire
Votre vie évolue — vos contrats doivent suivre.
Révision annuelle, veille LAMal/convention fiscale/LPP. Vous l'apprenez de nous avant de le découvrir seul.
Suivi annuelVeille CH-FRAlerte proactive
Nos engagements
Indépendance
Conseil objectif, sans exclusivité
Nous sélectionnons les meilleures solutions du marché pour votre situation — pas celles d'un réseau imposé.
Expertise bi-pays
Une spécialisation choisie
Convention CH-FR, LAMal, LPP, AVS, banques CHF — nous l'avons choisi parce que vous méritez quelqu'un qui la maîtrise vraiment.
Transparence
Périmètre toujours explicite
Chaque recommandation est rattachée à son agrément. Ce qui sort de notre périmètre, nous vous le disons clairement.
Réactivité
3 mois, c'est court
Le délai LAMal/CMU à l'embauche est irréversible. Nous intervenons vite pour que cette échéance ne vous échappe pas.
Outils & partenaires
Prévoyance
Compagnies françaises
Spécialisées profils bi-pays et revenus CHF
Santé
LAMal & surcomplémentaires
Partenaires couverture internationale
Crédit
Banques partenaires
Acceptant les revenus CHF sans décote excessive
Patrimoine
Assurance-vie multisupports
Accès UC SCPI via enveloppe, fonds euros
Retraite
Coordination AVS / CNAV
Optimisation bi-pays de la retraite
Diagnostic gratuit
Un diagnostic offert, sans engagement
45 minutes pour y voir clair — sans avoir à tout préparer.
Pas de pitch commercial. Un échange honnête sur votre situation transfrontalière — et vous repartez avec une vision claire de vos priorités.
✓Analyse de votre couverture LAMal ou CMU actuelle
✓Vérification de vos garanties prévoyance côté français
✓Évaluation de votre capacité de financement en CHF
✓Première cartographie patrimoine bi-pays
✓ Diagnostic 100% gratuit — 45 min — visio ou présentiel
1
Diagnostic gratuit — 45 minutes
On commence par comprendre votre activité, pas par remplir une grille.
Statut juridique, niveau de revenu, contrats en cours, projets. Horaires flexibles — tôt le matin, en soirée, le week-end.
GratuitFlexible
2
Analyse professionnelle & fiscale
On met des chiffres sur ce que vous risquez vraiment.
2–3 bilans, bénéfice imposable, plafonds Madelin. Calcul précis de l'économie fiscale avant toute souscription.
Plafonds MadelinAudit SSIChiffré
3
Recommandations chiffrées
Ce qui est urgent, ce qui peut attendre.
Rapport priorisé avec coût net après déduction Madelin et comparatif de compagnies. Transparence sur la rémunération.
Coût net MadelinComparatifTransparent
4
Mise en place & souscription
On s'occupe de ce que vous n'avez pas le temps de faire.
Constitution des dossiers, formalités médicales, coordination avec votre expert-comptable pour les déductions Madelin.
Clé en mainCoord. comptable
5
Révision annuelle
On grandit avec votre activité — c'est nous qui prenons rendez-vous.
Réévaluation des cotisations Madelin selon le bilan, veille plafonds PASS, alerte si changement de statut.
Révision annuelleVeille SSIRelation durable
Nos engagements
Optimisation réelle
Le coût net, avant tout
Chaque recommandation est accompagnée d'une simulation nette d'impôt. Vous savez exactement ce que ça vous coûte après Madelin.
Expertise SSI
Ce que le régime ne dit pas
Délais de carence, plafonds d'indemnisation, lacunes invalidité — nous maîtrisons les spécificités du SSI.
Indépendance
Objectif et transparent
Sélection sans exclusivité, comparatif objectif avant décision, transparence sur notre rémunération.
Continuité
Un conseiller qui vous connaît
Nous travaillons en lien avec votre expert-comptable et suivons votre dossier dans la durée.
Outils & partenaires
Prévoyance
Contrats Madelin
Spécialisés TNS, professions à risque
Santé
Mutuelles Madelin
Contrats responsables professions libérales
Retraite
PER individuel (assurance)
Déductible BIC/BNC, souple en versements
Crédit
Banques partenaires TNS
Établissements spécialisés dossiers non-salariés
Épargne
Assurance-vie multisupports
UC SCPI via enveloppe, fonds euros
Diagnostic gratuit
Un diagnostic offert, sans engagement
45 minutes pour ne plus avoir à y penser seul.
Un échange honnête — vous repartez avec une vision claire de vos lacunes, de votre économie Madelin potentielle et des deux ou trois priorités à adresser.
✓Calcul de ce que le SSI vous verse en cas d'arrêt prolongé
✓Estimation de votre plafond Madelin disponible
✓Évaluation de votre capacité de financement immobilier
✓Identification des deux ou trois priorités à adresser
✓ Diagnostic 100% gratuit — 45 min — visio ou présentiel
1
Diagnostic gratuit — 45 minutes
On vient comprendre votre entreprise avant de parler de contrats.
Forme juridique, effectif, convention collective, contrats existants. Sur site ou en visio.
GratuitSur site ou visio
2
Audit de conformité sociale
On regarde ce qui existe — et ce qui expose votre entreprise.
Contrôle des contrats collectifs vs CCN, identification des non-conformités ANI avant tout redressement Urssaf.
ANICCNConformité Urssaf
3
Recommandations chiffrées
Ce qui est juste pour votre entreprise — et pour vous.
Collectif + dirigeant traités simultanément. Chaque solution chiffrée en coût net après IS et économie de charges.
Coût net ISEntreprise + dirigeant
4
Mise en place & accompagnement RH
On s'occupe de la partie que vos équipes n'ont pas à gérer.
Notices salariés, actes de mise en place, dispenses — documents légaux fournis clé en main.
Notices légalesCoord. RHClé en main
5
Suivi annuel & veille CCN
Un partenaire dans la durée — pas un prestataire ponctuel.
Révision contrats collectifs, effectif, CCN. Alerte proactive si changement de réglementation Urssaf.
Révision annuelleVeille CCNAlerte Urssaf
Nos engagements
Conformité garantie
Avant que le problème arrive
Audit systématique avant mise en place — chaque contrat vérifié au regard de votre CCN et des obligations ANI.
Vision globale
L'entreprise et le dirigeant
Votre entreprise et votre patrimoine personnel sont liés. Nous traitons les deux simultanément.
Concret avant tout
Des chiffres, pas des intentions
Chaque recommandation est chiffrée en coût net IS. Vous décidez en connaissance de cause.
Discrétion
Ce que vous nous confiez reste entre nous
Situation patrimoniale, enjeux de cession, arbitrages de rémunération — confidentialité absolue.
Outils & partenaires
Prévoyance collective
Compagnies spécialisées
Contrats conformes ANI, toutes CCN
Santé collective
Mutuelles responsables
Contrats responsables & solidaires
Homme clé
Assureurs spécialisés
Primes déductibles IS, sur mesure
Retraite
PER collectif (assurance)
Abondement, intéressement, exonération
Crédit pro
Banques partenaires
Locaux, fonds de commerce, trésorerie
Diagnostic gratuit
Un diagnostic offert, sans engagement
45 minutes pour voir ce que vous ne voyez peut-être pas encore.
Pas de présentation commerciale. Un échange honnête — vous savez ce qui est en ordre et ce qui mérite attention.
✓Vérification de la conformité de vos contrats collectifs (ANI, CCN)
✓Estimation des économies de charges sociales réalisables
✓Analyse de la couverture homme clé et garanties croisées
✓Premier point sur vos besoins de financement professionnel
✓ Diagnostic 100% gratuit — 45 min — dans vos locaux ou en visio
Intuisio · Partenaires
Un réseau interprofessionnel au service de vos clients.
Experts-comptables, avocats, agents immobiliers, banques — ensemble, nous apportons une réponse complète là où chacun, seul, s'arrête.
Vos clients ont des besoins qui dépassent votre périmètre. Les nôtres aussi.
Chez Intuisio, nous croyons que le meilleur conseil naît d'une vision coordonnée entre les professionnels qui entourent un client. Plutôt que de travailler en silos, nous construisons des relations durables avec des partenaires de confiance — pour que chaque situation soit traitée dans sa globalité, sans rupture de suivi.
Pour vous, c'est une extension naturelle de votre offre. Pour votre client, c'est la certitude d'être accompagné par des professionnels qui se parlent et qui s'articulent.
Les partenariats qui ont du sens
📒
Expert-comptable
TNS, dirigeants, sociétés — la complémentarité naturelle
✦ Ce que vous apportez à vos clients
Fiscalité, comptabilité, bilan, optimisation IS/IR — vous avez une vision précise de la situation financière du dirigeant.
✦ Ce qu'Intuisio apporte en complément
Prévoyance Madelin, retraite PER, protection homme clé, trésorerie excédentaire — nous traitons la partie patrimoniale et sociale que la comptabilité seule ne couvre pas.
↗ Bénéfice pour votre client
Un conseil fiscal et patrimonial coordonné, sans doublons ni angles morts. Les décisions comptables et patrimoniales s'alimentent mutuellement.
↗ Bénéfice pour vous
Vous élargissez votre accompagnement sans sortir de votre cœur de métier. Votre client reste fidèle et perçoit votre cabinet comme un point d'entrée complet.
⚖️
Avocat
Droit des affaires, droit de la famille, transmission — la protection juridique et patrimoniale
✦ Ce que vous apportez à vos clients
Structures juridiques, pactes d'associés, donations, successions, protection du conjoint — vous sécurisez le cadre légal de leur patrimoine.
✦ Ce qu'Intuisio apporte en complément
Assurance-vie, démembrement, PER, contrats de prévoyance — nous traduisons les décisions juridiques en solutions financières concrètes et optimisées fiscalement.
↗ Bénéfice pour votre client
La structure juridique et les enveloppes financières sont pensées ensemble. Un Pacte Dutreil bien anticipé avec les bons contrats en amont, ça change tout.
↗ Bénéfice pour vous
Vos recommandations juridiques trouvent un prolongement financier immédiat. Votre client ne reste pas dans l'attente — il agit.
🏠
Agent & Promoteur immobilier
Résidence principale, investissement locatif, neuf & VEFA — le financement et la fiscalité de l'immobilier
✦ Ce que vous apportez à vos clients
Sélection du bien, négociation, accompagnement transaction, programmes neufs — vous êtes l'expert du marché et du produit.
✦ Ce qu'Intuisio apporte en complément
Financement sur mesure (courtage crédit IOBSP), optimisation fiscale de l'investissement, intégration dans une stratégie patrimoniale globale — LMNP, SCI, démembrement.
↗ Bénéfice pour votre client
Le projet immobilier est financé dans les meilleures conditions et intégré dans une vision patrimoniale cohérente. Pas de mauvaise surprise fiscale après la signature.
↗ Bénéfice pour vous
Vos clients hésitants sur le financement sont débloqués. Vos acquéreurs avancent plus vite, avec une vision claire — votre taux de concrétisation augmente.
📜
Notaire
Succession, donation, acte de vente, régimes matrimoniaux — la sécurité juridique au cœur du patrimoine
✦ Ce que vous apportez à vos clients
Actes authentiques, successions, donations, ventes immobilières, contrats de mariage — vous sécurisez juridiquement les transferts de patrimoine et les décisions familiales majeures.
✦ Ce qu'Intuisio apporte en complément
Assurance-vie adaptée à la transmission, démembrement de propriété, PER liquidé au bon moment, couverture des droits de succession — nous activons les leviers financiers qui donnent du sens à vos actes.
↗ Bénéfice pour votre client
La transmission est préparée à la fois sur le plan juridique et financier. Le client ne découvre pas une facture fiscale imprévue le jour de la succession — tout a été anticipé ensemble.
↗ Bénéfice pour vous
Vos clients arrivent mieux préparés, avec des enveloppes déjà constituées et des objectifs clairs. La rédaction des actes s'en trouve simplifiée et votre conseil gagne en valeur perçue.
🏦
Banques & Conseillers bancaires
Crédit, épargne, compte courant — la complémentarité indépendante
✦ Ce que vous apportez à vos clients
Gestion des comptes, crédits adossés à votre offre, produits d'épargne maison — vous êtes l'interlocuteur de confiance au quotidien.
✦ Ce qu'Intuisio apporte en complément
Accès au marché en dehors de votre réseau : assurance emprunteur en délégation, prévoyance complémentaire, solutions patrimoniales multi-compagnies — sans exclusivité.
↗ Bénéfice pour votre client
Il bénéficie du meilleur des deux mondes : la relation bancaire de proximité et la liberté d'un conseil indépendant sur les produits que sa banque ne propose pas.
↗ Bénéfice pour vous
Un client mieux couvert globalement est un client plus stable, plus fidèle. La relation bancaire est renforcée, pas concurrencée.
Comment ça fonctionne
01
Prise de contact
Vous nous adressez un client ou une situation — par téléphone, email ou via le formulaire.
02
Analyse de la situation
Nous étudions la situation du client et identifions les leviers que nous pouvons activer en complément de votre intervention.
03
Coordination
Nous travaillons en lien direct avec vous pour que les recommandations soient cohérentes et complémentaires.
04
Suivi partagé
Nous assurons le suivi de notre périmètre et vous tenons informé des évolutions qui peuvent impacter le vôtre.
Travailler ensemble
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Intuisio · À propos
KC
Kenny Chardon
Gestionnaire de patrimoine indépendant · Fondateur d'Intuisio
📍 Annecy, Haute-Savoie — Zone frontalière franco-suisse
MBA Gestion de patrimoineCOAIOBSP
Qui je suis
Protéger, développer et transmettre — avec des solutions qui vous ressemblent vraiment.
Je m'appelle Kenny Chardon. Basé à Annecy, au cœur de la zone frontalière franco-suisse, j'accompagne chefs d'entreprise, indépendants, frontaliers et familles avec une approche inspirée du family office : une vision d'ensemble de votre situation, des solutions sur mesure, et un seul interlocuteur pour tout.
J'ai fondé Intuisio sans exclusivité avec une compagnie, sans catalogue imposé. Mon seul objectif : trouver les solutions les mieux adaptées à votre situation, vous les expliquer clairement, et rester présent dans la durée.
Formé en gestion de patrimoine (MBA MBway), passé par AG2R La Mondiale et Groupama, j'ai construit une expertise solide en protection sociale, prévoyance, financement immobilier et épargne. J'interviens là où la plupart des conseillers s'arrêtent — avec une double compétence en assurance et en financement qui me permet de traiter votre situation dans sa globalité.
Ce qui me guide
L'indépendance
Aucune exclusivité, aucun réseau imposé. Je sélectionne les meilleures solutions du marché pour vous — pas celles qui m'arrangent.
La clarté
Vous comprenez ce que vous signez. Je traduis la complexité technique en décisions concrètes, sans jargon inutile.
La durée
Je ne disparais pas après la souscription. Votre situation évolue — je suis là pour que vos solutions suivent.
La globalité
Assurance, crédit, patrimoine : j'interviens sur l'ensemble, avec une vision coordonnée — à la manière d'un family office accessible.
Basé à Annecy, j'interviens en Haute-Savoie, dans l'Ain et sur l'ensemble de la zone frontalière franco-suisse. Mes clients frontaliers travaillent notamment dans les cantons de Genève, Vaud et Haute-Savoie. Les rendez-vous sont possibles en présentiel ou en visioconférence partout en France.
Haute-SavoieAinGenèveVaudVisio — toute la France
Prenons rendez-vous
Un diagnostic gratuit, sans engagement
45 minutes pour faire le point — protection sociale, financement, patrimoine. Pas de présentation commerciale : un échange honnête pour identifier vos priorités.
Intuisio · Contact
Prenons contact.
Client ou partenaire professionnel — choisissez votre profil pour un échange adapté à votre situation.
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Étape 1 — Votre profil
Qui êtes-vous ? Cela nous permet de vous orienter vers l'expertise la plus adaptée.
🇨🇭
Frontalier suisse
Permis G · Revenus CHF
◈
Professionnel TNS
Indépendant · Libéral · Auto-entrepreneur
◈
Chef d'entreprise
Dirigeant · Associé · SAS / SARL
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Quels sujets souhaitez-vous aborder ? Sélectionnez tout ce qui vous concerne.
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Prévoyance & protection
Arrêt maladie, décès, invalidité
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Financement immobilier
Crédit, rachat, assurance emprunteur
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Épargne & patrimoine
Assurance-vie, PER, SCPI
🏖️
Retraite
Préparer, optimiser, anticiper
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Santé & mutuelle
LAMal, CMU, complémentaire
⚖️
Optimisation fiscale
Madelin, PER, défiscalisation
🏛️
Transmission & succession
Donation, démembrement, héritage
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Je ne sais pas encore
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📒
Expert-comptable
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Avocat
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Agent / Promoteur immo
Transaction · VEFA · Locatif
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Banque / Conseiller
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Autre
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7. Nature du conseil et rémunération
Au titre de l'activité COA : Intuisio exerce sur la base d'une analyse objective et personnalisée des produits disponibles. Elle perçoit une rémunération sous forme de commissions versées par les compagnies partenaires, dont le détail est communiqué avant toute souscription. Aucun lien d'exclusivité avec une compagnie d'assurance.
Au titre de l'activité COBSP : Conformément à l'article R519-30 du Code monétaire et financier, Intuisio peut percevoir une rémunération des établissements bancaires partenaires. Le montant ou taux vous sera communiqué sur simple demande ou lors de l'entrée en relation.
8. Réclamations
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Intuisio · Données personnelles
Politique de confidentialité
Dernière mise à jour : 20 mars 2026 · ORIAS n° 25004072
La présente politique décrit la manière dont Intuisio SARL, représentée par Kenny Chardon, collecte, utilise, conserve et protège vos données personnelles, conformément au RGPD (UE 2016/679) et à la loi Informatique et Libertés.
1. Responsable du traitement
Responsable Kenny Chardon — Intuisio SARL
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Via le site : formulaire de contact (nom, email, téléphone, message), prise de rendez-vous, données de navigation (IP, navigateur, pages visitées).
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3. Finalités et bases légales
Finalité
Base légale (RGPD)
Répondre à vos demandes de contact ou rendez-vous
Intérêt légitime (art. 6.1.f)
Bilan patrimonial et fourniture des services de conseil
Exécution du contrat (art. 6.1.b)
Souscription de contrats d'assurance, prévoyance ou crédit
Exécution du contrat (art. 6.1.b)
Obligations légales et réglementaires (KYC, LCB-FT, DDA)
Obligation légale (art. 6.1.c)
Traitement des données de santé (prévoyance / mutuelle)
Consentement explicite (art. 9.2.a)
Communications relatives à nos services
Intérêt légitime ou consentement
Gestion des réclamations
Obligation légale + intérêt légitime
Amélioration du site (cookies d'analyse)
Consentement (art. 6.1.a)
4. Destinataires des données
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Vos données ne sont jamais vendues, louées ou cédées à des tiers à des fins commerciales.
5. Durées de conservation
Catégorie
Durée
Base
Prospects (sans contrat)
3 ans après dernier contact
Recommandation CNIL
Dossier de conseil patrimonial
5 ans après fin de la relation
Prescription civile — art. 2224 C. civ.
Contrats d'assurance
10 ans après expiration du contrat
Code des assurances — art. L.114-1
Opérations de banque (COBSP)
5 ans après fin de l'opération
CMF — art. L.561-12
Données de santé
Durée du contrat + 5 ans
Code de la santé publique
Cookies soumis à consentement
13 mois maximum
Recommandation CNIL
Pièces comptables et factures
10 ans
Code de commerce — art. L.123-22
6. Vos droits
Conformément au RGPD (articles 15 à 22), vous disposez des droits suivants : accès, rectification, effacement, limitation du traitement, portabilité, opposition, retrait du consentement, et directives post-mortem.
Dans le cadre LCB-FT, certains droits (effacement, opposition, portabilité) sont limités pour les données dont la conservation est imposée par la loi (art. L.561-12 CMF).
Par courrier Intuisio SARL — 888 Route de la Caille, 74350 Allonzier-la-Caille
Réponse sous 1 mois. En cas de réponse insatisfaisante : www.cnil.fr
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